29. Zobowiązania z tytułu kredytów

Termin wymagalności	31.12.2022	31.12.2021
Krótkoterminowe	295 416	535 041
od 1 do 2 lat	645 200	317 883
powyżej 2 do 5 lat	136 572	103 850
powyżej 5 lat	72 279	0
Razem	1 149 467	956 774

Długoterminowe
Kredytodawca	waluta kredytu	Zabezpieczenie	31.12.2022	31.12.2021
PKO BP	PLN	Pierwszorzędna hipoteka kaucyjna na nieruchomościach należących do Grupy Kęty S.A. i Aluform z o.o. (do kwoty 150 mln PLN) wraz z cesją praw z polis ubezpieczeniowych ww. nieruchomości. Zastaw rejestrowy na środkach trwałych (do kwoty 57 mln PLN) wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej. Odpowiedzialność solidarna Grupy Kęty S.A. i Aluform Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco Grupy Kęty S.A. i Aluform Sp. z o.o. wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym.	7 300	53 191
BNP PARIBAS	PLN/EUR	Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupa KĘTY S.A., Alupol Packaging S.A. Aluprof S.A., Romb S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o., Alupol Films Sp. z o.o. oraz weksle własne in blanco wraz deklaracją wekslową ww. spółek. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN.	317 677	256 270
PKO BP	PLN/EUR	Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy KĘTY S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. , Romb SA oraz weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN.	265 321	0
mBank	PLN/EUR	Solidarna odpowiedzialność Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. i Alupol Films Sp. z o.o., poręczenie Alupol Packaging S.A. (do kwoty 108 mln PLN), hipoteka, zastaw rejestrowy na łączną wartość nieruchomości i środków trwałych należących do Alupol Packaging Kęty sp. z o.o. do 108 mln PLN. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty, aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym.	58 115	67 994
PEKAO	PLN	Solidarna odpowiedzialność Aluprof S.A., Glassprof sp. z o.o., Romb S.A. Hipoteka na nieruchomościach Romb S.A. oraz Aluprof SA oraz zastaw na środkach trwałych Aluprof S.A. do maksymalnej kwoty 225 mln PLN. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu – kredyt w trakcie spłaty, aktualne zadłużenie jest maksymalnym możliwym.	150 000	0
Unicredit (posojilo)	EUR	Weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zastaw na nieruchomościach Aluminium Kety EMMI Słowenia. Oświadczenie patronackie Aluform Sp. z o.o.	25 326	0
Aluprof UK	EUR	Poręczenie własne.	323	0
ING Bank Polska	PLN	Hipoteka (do kwoty 96 mln PLN) i oświadczenie o poddaniu się egzekucji.	29 989	44 278
Razem			854 051	421 733

Krótkoterminowe
Kredytodawca	waluta kredytu	Zabezpieczenie	31.12.2022	31.12.2021
PKO BP	PLN	Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego- zabezpieczenia identyczne jak dla kredytu długoterminowego.	63 881	65 966
PKO BP	PLN/EUR	Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy KĘTY S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o. , Romb SA oraz weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 400 mln PLN.	103	153 944
ING Bank Polska	PLN	Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego. Hipoteka (do kwoty 96 mln PLN) i oświadczenie o poddaniu się egzekucji.	14 540	14 344
ING Polska	EUR/PLN	Solidarna odpowiedzialność spółek Grupa Kęty S.A. oraz Aluprof S.A. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny- maksymalny limit zadłużenia: 65 mln PLN	37 924	43 137
PEKAO	PLN/EUR/USD	Solidarna odpowiedzialność spółek: Grupy Kęty S.A., Alupol Packaging S.A., Aluprof S.A., Aluform Sp. z o.o., Alupol Packaging Kęty Sp. z o.o , Alupol Films Sp. z o.o. oraz Aluminium Kęty EMMI d.o.o., Glassprof sp. z o.o., Aluprof System UK LTD oraz weksle własne in blanco ww. spółek wraz z deklaracją wekslową. Łączna kwota odpowiedzialności solidarnej nie przekracza faktycznego zadłużenia powiększonego o koszty kredytu -kredyt odnawialny – maksymalny limit zadłużenia: 530 mln PLN.	157 572	234 742
Unicredit (posojilo)	EUR	Weksle własne in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zastaw na nieruchomościach Aluminium Kety EMMI Słowenia. Oświadczenie patronackie Aluform Sp. z o.o.	9 314	0
BNP PARIBAS	PLN	Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego – zabezpieczenia identyczne jak dla kredytu długoterminowego.	1 012	11 968
mBank	EUR	Część krótkoterminowa kredytu długoterminowego – zabezpieczenia identyczne jak dla kredytu długoterminowego.	11 070	10 940
Razem			295 416	535 041

Kredyty Spółki oprocentowane są wg zmiennych stóp procentowych ustalanych na warunkach rynkowych na bazie WIBOR/EURIBOR/LIBOR z uwzględnieniem marży banku lub stałej stopy procentowej. W 2022 roku oraz w 2021 roku Spółka spełniała wszystkie warunki (kowenanty) kredytowe.

28.6. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek zależnych

30. Zobowiązania z tytułu praw do korzystania z aktywów